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환헤지 계약종료 및 정산금 지급합의서 체결- 현대유퍼스트부동산투자신탁30호[파생형] 종류A

내용

현대유퍼스트부동산투자신탁30호[파생형](이하 '본건 펀드')의 환헤지 계약 만기 종료 및 정산금 지급합의서 체결과 관련하여 다음과 같이 안내 드립니다. -   아      래   - 1. 기존 환헤지 계약 개요 2020년 7월 본건 펀드 설정 시, 환율 하락 리스크 헤지를 위해 ￡33,774,277.35(투자원금 및 당초 배당 예상액)에 대한 5년물 선물환계약을 체결하였음. ·체결일: 2020.7.8 ·만기일: 2025.6.16 ·계약환율(원/파운드): 1,452.20 ·매도금액(파운드): 33,774,277.35 2. 미지급 정산금 발생 경위 - 당초 계획은 환헤지계약 만기일 이전에 투자자산을 매각하여 외화 투자금을 회수하고, 이를 환헤지은행에 외화를 지급한 후 계약환율에 따른 원화를 수령할 계획이었으나, - 영국 부동산시장 침체로 인해 적정한 매각 가격을 확보하지 못하면서 투자자산 매각이 진행되지 않았고, 이에 따라 외화투자금을 회수하지 못하게 되었음. - 결과적으로 환헤지 계약 만기에 약 133.3 억원의 환정산금(계약환율 1,452.20원/파운드와 계약만기일 환율 1,846.816원/파운드의 차액에 대한 정산금)이 발생하였고, 이 중 펀드 내 보유 현금으로 약 5.5억원(￡300,000)을 납입했으며, 2025년 6월 16일 기준 잔여 미지급 채무 약 127.7억원이 발생하였음. 3. 지급합의서 주요 조건 - 당사는 상기 미지급 정산금 잔액의 지급 시점을 현재 진행 중인 리파이낸싱 대출의 만기로 연기하는 지급합의서를 체결하였으며, 주요 내용은 다음과 같습니다. ·체결 내용:미지급 환헤지 정산금에 대해서 미지급 이자를 적용하여 리파이낸싱 예정, 선순위 담보대출 만기일까지 지급 연기 ·미지급 채무 이자율: 최초 연 6.56% 수준(3개월 CD금리+가산금리 4.00%, 현재 3M CD 2.56%), 향후, 매 3개월 이자율 변동 ·지급조건: 선순위 담보대출 만기일(2025년 대출실행일로부터 5년)에 누적 원리금 일시 상환 ·기타 주요조건:   。일부 금액 일시 지급: 발생 환정산금 중 일부를 아래와 같이 환헤지 은행에 지급     - GBP 300,000: 환헤지 Settlement Date에 지급(2025년 6월 16일)     - GBP 200,000: 선순위대출 체결일로부터 15일 이내 지급   。본건 펀드 보유 주식에 대해 SC은행에 아래 근질권 제공     - Lochside Crescent Edinburgh Limited 주식 1순위 근질권     - Lochside Crescent Edinburgh JPUT 주식 2순위 근질권   。본건 펀드 수탁은행 보유 현금 인출 시 SC 사전 서면동의 필요(운영비용 일부 제외)   。투자 구조에 대한 변경이 있을 경우, 환헤지은행 사전 서면 동의   。상기 선순위 담보대출만기일에 채무불이행 시, 원리금에 대한 연체이자 연 9.6% 수준(3개월 CD 금리+가산금리 7%, 현재 3M CD 2.570%) 적용 4. 향후 계획 - 환헤지계약이 종료되어, 향후 환율 변동에 노출됨. - 선순위 대출 리파이낸싱 이후, 시장 회복 시 자산매각을 추진하여 미정산 금액을 우선 지급하고 이후 잔액을 고객에게 분배할 예정.