매일 경제

특징종목	이슈요약
현대해상 (001450)	3분기 양호한 실적 기록 및 중장기 투자 메리트 분석 등에 상승
	▷삼성증권은 동사에 대해 3분기 별도 순이익은 2,893억원으로 QoQ +59.3% 증가한 실적을 기록(가이드라인 소급법 적용에 따른 2Q23 변동 실적 기준)했다고 밝힘. 실적 개선 요인은 보험손익이 크게 증가(QoQ +1,700억원; +100%)했기 때문인데, 동 분기 경험율 조정에 따라 손실 계약 비용 680억원이 일회성으로 환입된 가운데, 예실 차 폭이 전분기 대비 약 500억원 가까이 축소되었기 때문 등으로 분석. ▷아울러 동사는 가이드라인 도입에 따른 이익?CSM 축소 및 K-ICS 비율 급감 등 우려가 존재하였으나, 소급법 적용(손익), 선제적 경험 위험률 조정(CSM), 해지 재보험 출재(K-ICS) 등을 통해 충격을 최소화했다고 밝힘. 이어 경쟁사 대비 낮은 K-ICS 비율(172%)이 다소 부담이긴 하나, 배당수익률 등을 고려할 때 중장기 투자 메리트는 확연하다고 밝힘. ▷투자의견 : BUY[유지], 목표주가 : 38,000원[유지]
LX하우시스 (108670)	내년 이익 레벨 유지 전망 등에 소폭 상승
	▷NH투자증권은 동사에 대해 저조한 주택 거래량, 착공 감소로 인해 24년 외형 감소가 불가피 하지만, 22년 대비 안정적인 원자재 가격, 절대적으로 증가한 고객사 자동차 판매량에 힘입어 높아진 이익 레벨은 유지될 것으로 전망. ▷한편, 올 3분기 매출액 8,642억원(-5% y-y), 영업이익 360억원(+135% y-y)으로 당사 추정과 컨센서스에 부합했다고 언급. ▷투자의견 : BUY[유지], 목표주가 : 62,000원[유지]