매일 경제

#A씨는 온라인 거래 플랫폼에 외화 판매 게시글을 올려 남은 달러화를 처분했다. 거래 당일 구매자는 일회용 비밀번호 생성기(OTP) 분실을 이유로 아내 명의 계좌로 대면 거래 직전 원화를 입금했다. 하지만 이는 보이스피싱 피해자가 직접 송금한 피해금이었다. 결국 A씨의 계좌는 통신사기피해환급법에 따라 ‘사기이용계좌’로 지정돼 계좌가 정지됐고, 전자금융거래도 막혔다.

#B씨도 중고거래앱을 통해 유로 판매 게시글을 올렸다. B씨에게 연락해온 사람은 대면거래 10분전 B씨의 계좌로 원화를 입금했고, 자신의 동생을 통해 유로화를 받아갔다. 하지만 이 역시 보이스피싱 피해금이었다.

이처럼 해외여행을 다녀온 뒤 남은 외화를 온라인 중고 거래 플랫폼에서 거래했다가 보이스피싱 범죄자금 세탁에 연루되는 사례가 잇따라 주의가 필요하다.

외화판매자의 계좌는 통신사기피해환급법상 ‘사기이용계좌’로 지정돼, 계좌 지급정지를 비롯해 전자금융거래 제한, 거래대금 강제반환, 3년 내외 금융거래 제한 등 불이익을 받을 수 있다.

24일 금융감독원에 따르면 A씨는 해외여행 후 남은 미 달러화를 온라인 중고거래플랫폼 00마켓에서 판매했다가 계좌가 보이스피싱에 이용됐다.

보이스피싱 피해자에겐 외화 판매자의 계좌를 검찰이나 금융사 직원 등의 계좌로 속여 이체를 유도한 뒤, 자신은 현금 형태의 외화를 가져가는 식으로 범죄자금을 세탁하는 방식이다.

이렇게 외화거래를 이용해 범죄자금 세탁을 시도하는 경우 시세보다 높은 환율을 적용해주거나 웃돈을 주겠다는 등 유리한 조건을 제시해 빠른 거래를 유도하는 것이 특징이다.

특히, 판매자를 만나지 않고 돈을 미리 보내주겠다고 하는 경우가 많다. 자금세탁책이 외화를 받는 정확한 시점에 보이스피싱 피해자가 이체하도록 하는 것이 사실상 불가능하기 때문이다.

보이스피싱 피해자의 자금 이체가 늦어질 경우에는 송금하기로 한 가족이나 지인의 연락을 기다리는 중이라는 등의 핑계를 대며 거래를 지연시키기도 한다.

정재승 금감원 금융사기대응단 국장은 “외화를 판매할 경우에는 외국환은행이나 정식으로 등록된 환전영업자를 이용하고, 중고거래 플랫폼에서 높은 환율이나 웃돈을 제안하는 경우 보이스피싱 범죄를 의심해야 한다. 거래 플랫폼의 자체 안전거래 서비스를 이용하거나 구매자 본인과 직접 만나 거래하는 것이 좋다”고 강조했다.

그는 이어 “최근엔 중고거래 앱에서 귀금속, 고가의 중고 명품 및 상품권 등도 자금세탁수단으로 활용되는 경우가 많아 유의해야 한다”고 덧붙였다.