매일 경제

동양생명(082640)이 "실적, K-ICS 비율, 배당 모두 매력적" 이라는 증권사 발표에 강세를 보이고 있다.

이날 SK증권 설용진 연구원은 동양생명(082640)에 대해 "4Q23 순이익은 783억원(+흑전 YoY)으로 컨센서스를 상회. 약관대출 관련 가정 조정 등 영향으로 손실계약비용이 약 200억원 인식되었음에도 전반적인 보험손익이 안정적으로 유지된 가운데 금리 하락에 따른 FVPL 평가손익 개선에 힘입어 부동산 PF 등 충당금 영향에도 투자손익이 355억원으로 개선 된데 기인. 2023년 결산 DPS는 배당 성향 약 21% 기준 400원으로 전일 종가 기준 배당수익률은 7.5% 수준에 달함. 배당 지급에 따른 K-ICS 비율 영향은 약 -2.8%p 수준을 기록했는데 1) 23 년 말 동사 K-ICS 비율이 약 193% 수준으로 추정되고 있으며 2) 향후 할인율 현실화 방안 등 적용에 따라 약 10%p 내외의 K-ICS 비율 하락이 예상되고 있음을 감안하면 금리 환경이 급격하게 변화하지 않는 한 23 년 수준의 배당 지급에 큰 어려움은 없을 것으로 예상. 2023년 결산 배당 기준일이 4/3이고 은행 등의 배당 기산일이 경과한 점을 감안했을 때 업계 내 가장 높은 배당 매력에 기반한 우호적 수급 효과를 기대해 볼 수 있을 것으로 예상" 이라고 분석했다.

최근 SK증권 이외에도 유안타증권(02월28일)과 KB증권(02월28일)에서 각각 "양호한 자본비율 기록", "4Q23 Review: 보험이익의 안정성, K-ICS 비율 제고" 라고 동양생명 분석 리포트를 발표했다.

28일 12시 03분 현재 동양생명(082640)은 전 거래일 대비 3.21%(10원) 상승한 5,470원에 거래되고 있다. 현재 주가를 기준으로 동양생명은 최고 목표가 대비 33.5%의 상승여력이 있는 것으로 나타났다.

<그래프>최근 6개월 목표주가 컨센서스






[아이넷 AI 로봇 기자]

※ 이 기사는 매일경제신문과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 로봇 아이넷이 작성한 기사입니다.