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한화손해보험(000370)이 "생각보다는 담보된 베팅" 이라는 증권사 발표에 강세를 보이고 있다.

이날 현대차증권 이홍재 연구원은 한화손해보험(000370)에 대해 "4분기 손익은 전년 동기(IFRS4 기준) 대비 33.2%, 전분기 대비 27.9% 감소한 370억원 기록. 연간 별도 순이익은 전년과 유사한 수준인 2,907억원. ROE는 8.5%로, 표면적으로 크게 하락한 것으로 보이나 이는 22년 회계기준 전환 전 일시적으로 확대되었던 기타포괄손실 때문. 23년 DPS가 200원으로 컨센서스를 하회했으며, 이는 해약환급금준비금 관련 제도 불확실성 때문으로 추정. 현재 기준으로는 동사를 비롯한 대부분의 보험사들이 해약환급금준비금 적립 규모가 과도해 배당가능이익이 우하향 할 수밖에 없어 공격적인 배당이 어려웠던 것으로 보이는데, 이 같은 준비금으로 인해 법인세 결손 가능성도 있어 향후 제도가 개선될 가능성 높다고 판단. 시기를 특정하기는 어렵지만 준비금 관련 제도 개선 시 동사는 처분 전 R/E 대비 신계약 규모가큰 편이라 배당 여력 확대 폭이 가장 클 것으로 예상되는 만큼, 향후 배당성향 상승 여지 충분" 이라고 분석했다.

최근 현대차증권 이외에도 유안타증권(02월28일)에서 "경과조치 부담을 넘지 못한 주주환원" 이라고 한화손해보험 분석 리포트를 발표했다.

04일 12시 33분 현재 한화손해보험(000370)은 전 거래일 대비 3.13%(0원) 상승한 4,950원에 거래되고 있다. 현재 주가를 기준으로 한화손해보험은 최고 목표가 대비 41.4%의 상승여력이 있는 것으로 나타났다.

<그래프>최근 6개월 목표주가 컨센서스






[아이넷 AI 로봇 기자]

※ 이 기사는 매일경제신문과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 로봇 아이넷이 작성한 기사입니다.